Wenn Vermögensfragen mehr brauchen als einzelne Anlageentscheidungen
Kompetent. Transparent. Unabhängig.
Wir begleiten vermögende Privatpersonen, Familien, Unternehmen, Stiftungen und institutionelle Investoren, wenn Vermögen, Kapitalanlagen, Immobilien, Beteiligungen, Familie, Steuern, Recht und Nachfolge sinnvoll zusammengeführt werden müssen. Unser Anspruch ist eine ganzheitliche, unabhängige Beratung mit klarem Blick auf Ihre Ziele, Ihre Vorgaben und die langfristige Entwicklung Ihres Vermögens.
Dabei verbinden wir Family-Office-Dienstleistungen, Wealth Management, Finanzplanung und Honorar-Finanzanlagenberatung zu einem Beratungsansatz, der über klassische Produktberatung hinausgeht. Wir betrachten nicht nur einzelne Anlagevorschläge, sondern die Gesamtsituation, in der Entscheidungen getroffen werden.
Wofür wir stehen
Erfahrung im Private Banking und Wealth Management
Fast drei Jahrzehnte Erfahrung in der Betreuung vermögender Privatpersonen, Familien und Stiftungen sowie in der Führung von Private-Banking-Teams bilden die fachliche Grundlage unserer Arbeit. Seit 2015 besteht das Ralf Schäfer Consulting Family Office, seit Januar 2016 in der heutigen Rechtsform als GmbH & Co. KG.
Beratung gegen Honorar
Unsere Beratung orientiert sich an Ihren Interessen und an der Qualität der Lösung. Als Honorar-Finanzanlagenberater agieren wir unabhängig von Produktvorgaben und stellen Transparenz in den Mittelpunkt.
Ganzheitlicher Blick als Finanzplaner
Finanzplanung, Vermögensstrukturierung, Wealth Management, Controlling, Altersvorsorge, Risikoabsicherung, Immobilien und Nachfolge werden dort verbunden, wo sie zusammengehören: in Ihrer persönlichen Vermögenssituation.
Orientierung für Vermögen, das über Jahre gewachsen ist
Die meisten Vermögenssituationen entwickeln sich über viele Jahre. Immobilien werden erworben, Wertpapiervermögen aufgebaut, Beteiligungen eingegangen, Versicherungen abgeschlossen, Liquidität gehalten, Vermögen übertragen oder familiäre Situationen verändern sich. Daraus entsteht häufig eine Struktur, die wertvoll, aber nicht immer strategisch geordnet ist.
​
Viele Mandanten suchen deshalb keine produktorientierte Beratung, sondern einen unabhängigen Ansprechpartner, der Vermögensfragen fachlich einordnet, Zusammenhänge sichtbar macht und Entscheidungen strukturiert vorbereitet.
Zum Beispiel dann, wenn …
-
der Überblick über das Gesamtvermögen klarer werden soll.
-
bestehende Anlagen, Depotstrukturen oder Vermögensverwaltungsmandate unabhängig geprüft werden sollen.
-
Anlagevorschläge nicht nur verstanden, sondern auch umgesetzt werden sollen.
-
Immobilien, Finanzvermögen und Beteiligungen gemeinsam betrachtet werden müssen.
-
Nachfolge und familiäre Interessen frühzeitig geordnet werden sollen.
-
ein laufendes Vermögenscontrolling mit nachvollziehbarem Reporting gewünscht ist.
Leistungen, die sich an Ihrer Situation orientieren
Zu unseren zentralen Leistungen gehören Family-Office-Dienstleistungen, Wealth Management, Finanzplanung, Vermögensstrukturierung, Vermögenscontrolling mit digital unterstütztem Reporting, Honorar-Finanzanlagenberatung inklusive Umsetzung von Anlagevorschlägen, die fachliche Begleitung von Finanzgesprächen, Immobilienmanagement sowie Unterstützung in Nachfolge- und Generationenfragen.
​
Nicht immer braucht es das gesamte Spektrum. Häufig ist genau die Teilleistung wertvoll, die an einer entscheidenden Stelle Klarheit schafft.
Der erste Schritt ist ein vertrauliches Gespräch
Im ersten Gespräch klären wir mit Ihnen, welche Themen im Vordergrund stehen, welche Entscheidungen vorbereitet werden sollen und welche Unterlagen für eine seriöse Einordnung sinnvoll sind. Ohne Verkaufsrhetorik. Ohne vorschnelle Empfehlung. Mit klarem Blick auf Ihre Situation.
1.
Einordnung: Sie schildern Ihre Ausgangslage, Ihre Fragen, die bereits vorhandenen Strukturen und Ihre Ziele.
2.
Orientierung: Wir ordnen ein, welche Themen zuerst betrachtet werden sollten.
3.
Nächster Schritt: Wenn eine Zusammenarbeit sinnvoll erscheint, besprechen wir transparent das weitere Vorgehen und den Umfang der Aufgaben.
